建设与我国综合国力、人民币国际地位相匹配的世界一流国际金融中心，高水平离岸金融体系是核心支柱，也是必由之路。倘若缺少成熟发达的离岸金融载体，上海难以实现全球资源高效配置，更难以成长为具备全球影响力的金融枢纽。
纵观全球，纽约、伦敦等老牌国际金融中心，均通过财税优惠、监管便利等政策举措主动集聚外资金融机构，依托其全球业务网络与专业服务能力培育完善金融生态。
上述实践深刻昭示，扩大金融业高水平对外开放、吸引外资金融机构深度参与金融改革，是成熟经济体普遍采用的成功路径。必须坚定不移推进制度型开放，全方位营造稳定、透明、可预期的发展环境，让外资金融机构放心展业、安心兴业，持续夯实其深耕中国市场的信心。
赋能金融中心建设
在高水平制度型开放的大背景下，外资金融机构凭借覆盖全球的经营网络、成熟的跨境金融服务体系、对接国际高标准规则的丰富实践，已成为上海建设全球顶尖国际金融中心不可或缺的重要力量。
一是联通内外循环，畅通桥梁纽带。外资金融机构全球网点和跨境客户资源覆盖主要经济体，既能引导境外中长期产业资本合规流向我国制造业、外贸领域，又能为中资企业出海并购、境外发债、全球资产配置提供一站式、全链条金融服务，是打通跨境资本双向流动的关键通道，更是构建新发展格局的重要载体。
二是厚植稀缺优势，锻造专业长板。在多币种全球财资归集、跨境汇率利率衍生品交易、跨国集团全球合规风控、离岸债券发行承销等高端业务领域，外资金融机构积累了长期成熟的实操经验，能够为上海对标CPTPP、DEPA等国际高标准经贸金融规则提供落地范本，切实补齐本土离岸金融服务的专业短板。
三是参与制度建设，当好关键伙伴。依托全球多市场运营沉淀的监管标准、规范业务能力和全流程风控体系，外资金融机构可为我国监管部门带来国际前沿实践经验，助力完善离岸金融配套法规、宏观审慎政策框架和全产业链服务生态，推动上海离岸金融体系在规范化、国际化轨道上迭代升级。
放眼长远，上海离岸金融体系建设离不开外资金融机构全方位深度参与；唯有充分释放其全球网络与专业服务的双重优势，上海才能真正建成与经济体量相称、具备全球核心竞争力的国际金融中心。
推动离岸新政落地
今年陆家嘴论坛期间，人民银行等6部门联合印发《上海国际金融中心发展离岸金融行动方案》（下称“新政”），全面打开了离岸金融制度创新和业务扩容的政策空间。推动新政落地生根，必须充分激活外资金融机构的资源禀赋与专业优势，使其依托天然国际化基因，成为试点探索、业务创新的先行引领者。
客观而言，外资金融机构拥有成熟的全球业务体系和跨境风控实操经验，具备全面承接离岸新政的过硬能力。政策设计层面必须统筹考量，最大限度降低其落地新政的综合成本：一方面适度放宽原有限制性监管条款，简化业务准入流程；另一方面引导其做好全周期业务布局规划，形成可持续、常态化的离岸业务供给，保障外资金融机构长期稳定开展各类离岸业务。
其一，强化主体意识，变“配套”为“共建”。外资金融机构要彻底摒弃等待观望、被动配套、自我设限的保守心态，跳出“境外母行区域分支机构”的自我定位，主动转型为上海离岸金融中心的共建主体，积极对接新政改革红利，深度参与各类离岸业务创新试点。
其二，聚焦特色赛道，化“红海”为“蓝海”。立足陆家嘴金融城、东方枢纽和临港新片区离岸金融试点的专属政策优势，主动避开传统信贷的同质化红海竞争，聚焦离岸新型国际贸易结算、跨国集团全球财资中心、跨境资产托管与资管、外汇衍生品等蓝海赛道，提升离岸金融服务能级，锻造差异化核心竞争优势。
其三，实施梯度布局，以“短长”蓄“动能”。将全部离岸业务划分为即时落地的成熟业务、短期系统改造筹备业务、中长期制度突破创新业务三个梯次，分类推进。短期快速落地合规成熟业务，稳固营收基本盘；中长期提前储备专业人才、数字化业务系统和全球客户资源，待配套政策进一步放开后，抢占离岸市场先发优势。
鼓励机构敢闯敢试
当前，部分外资金融机构仍存在认知偏差、自我束缚问题，制约离岸金融业务进一步拓展。相关机构亟需进一步解放思想，坚定长期深耕信心，放开手脚先行先试、大胆创新突破。
各级监管部门、地方金融管理部门要常态化走访对接外资金融机构，持续跟踪梳理机构经营痛点与创新诉求，靠前做好配套服务，通过多措并举稳定机构预期，让外资金融机构安心、放心扎根上海，深度参与上海国际金融中心建设。
一方面，破除“通道配角”旧思维，摆脱自我设限。积极借鉴伦敦、新加坡等成熟离岸金融中心“产业跟随”发展路径，紧扣集成电路、高端装备、跨境电商等产业链出海刚需，推动全球成熟离岸金融工具本土化适配落地，主动向监管部门反馈业务创新诉求，摒弃主观层面的自我束缚。
另一方面，锚定“深耕上海”发展定位，抢抓对外开放发展机遇。系列新政出台，充分彰显我国持续扩大金融对外开放的坚定决心。外资金融机构应把离岸金融业务摆在重要战略位置，持续加大资金、专业人才、数字化系统等资源倾斜，深度融入上海离岸金融发展进程，实现共生共荣、协同发展。
护航离岸业务创新
针对外资金融机构开展离岸业务面临的市场准入、试点权限、跨境监管协同等现实堵点，金融监管部门应系统梳理并修订与外资在华展业、陆家嘴新政落地不相适配的监管规则，以更大开放力度、更包容监管姿态，支持外资金融机构深度参与上海国际金融中心建设，持续构建普惠型、赋能型政策支撑体系，全方位打消机构发展后顾之忧。
第一，畅通准入、压降成本，夯实账户体系根基。围绕外资金融机构开展全品类离岸金融业务的现实需求，适当降低离岸金融相关税负，加快研究赋予外资银行离岸账户开立资质，筑牢全品类离岸业务开展的账户支撑。
第二，健全机制、汇集诉求，提升法治公信力。建立常态化政企长效沟通反馈机制，征集外资金融机构意见建议。持续完善适配外资机构展业的法治保障体系，提升涉外仲裁的国际认可度；常态化收集外资离岸业务经营堵点、创新案例与国际成熟监管经验，推动离岸金融政策更加贴合市场实操需求。
第三，推行沙盒、预留空间，坚持包容审慎创新。针对外资金融机构中长期离岸金融业务，采取“前置方案报备、小范围试点、稳步迭代优化”管理模式，在牢牢守住不发生系统性金融风险底线的前提下，最大限度放宽离岸业务创新试验权限。
第四，深化协同、破除壁垒，减轻合规负担。加强与外资机构境外母行属地监管部门沟通联动，打通跨境资金调度、离岸衍生品联动交易、跨境担保等业务监管堵点，凝聚境内外监管协同合力，切实降低外资金融机构开展跨境业务的综合合规成本。
共建离岸金融生态
上海离岸金融体系建设是系统性、长期性工程，离不开各类市场主体协同发力、共建共享。落实陆家嘴离岸新政，既要充分发挥港澳台金融机构的本土化优势，也要持续吸纳美、欧、日等全球外资金融机构深度参与。
优势互补，跨界协作实现互利共赢。中资金融机构深耕本土，拥有丰富实体企业客户资源与国内政策落地实操经验；外资金融机构具备全球化经营网络、成熟的跨国财资管理及衍生品专业能力。各类中资金融机构应主动对标学习外资金融机构先进经验，互通业务资源、深化务实合作，在离岸银团贷款、离岸债券联合承销、跨国企业全球财资托管、跨境汇率利率风险管理等领域开展深度协同，共同服务国内实体企业全球化布局。
公平竞争，激活市场发展内生动力。中外金融机构在统一、公平、透明的监管规则框架下开展良性竞争，推动市场主体持续优化离岸金融服务流程，丰富投融资与风险对冲产品供给，降低实体企业综合融资和套保成本，不断提升上海离岸金融市场国际化专业服务水平。
生态共建，厚植行业发展沃土。中外金融机构可联合举办离岸金融专业论坛，联合开展跨境金融课题调研、共同参与离岸金融行业标准制定，携手培育离岸金融复合型专业人才队伍，合力构建开放包容、业态多元、风险可控的离岸金融发展生态。
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